На 30 октомври 2026 г. FATF извади България от списъка на държавите под засилено наблюдение. Решението последва проверка на изпълнението на националния план срещу прането на пари и финансирането на тероризма.

Това е положителен сигнал за финансовия сектор, но не променя автоматично цената или скоростта на международните преводи.

От включването до изваждането

  • През октомври 2023 г. България беше включена в списъка за засилено наблюдение.
  • На 30 октомври 2026 г. FATF обяви, че страната е изпълнила ангажиментите по плана си и я извади от списъка.

Оценката обхваща не само промени в правилата. FATF отчита и първоначално прилагане на мерки, включително надзор, основан на риска, по-точни данни за действителните собственици на фирми и подобрения в разследването и конфискацията на престъпни средства.

Решението последва успешна проверка на място. FATF обяви решението след пленарното заседание в Париж.

Какво означава това за плащанията

Излизането от списъка премахва публичен сигнал за слабости в контрола срещу финансови престъпления. Това може да улесни разговорите на български банки и компании с чуждестранни партньори и да намали допълнителното внимание, свързано със статута на страната.

Но решението не въвежда общо правило за по-ниски такси, по-кратки срокове или по-малко проверки. Банките продължават да оценяват риска според клиента, сумата, произхода на средствата, получателя и маршрута на плащането.

FATF изисква подход, съобразен с риска, а не автоматично прекъсване на цели категории финансови отношения. Затова ефектът върху конкретен превод ще зависи и от политиките на банките и другите участници по него.

Какво остава за вършене

Изваждането от списъка не удостоверява, че всички слабости са изчезнали. FATF приветства напредъка, но България ще продължи да работи с MONEYVAL, органа на Съвета на Европа, който оценява мерките срещу прането на пари и финансирането на тероризма.

MONEYVAL съобщи, че България е преодоляла стратегическите недостатъци, посочени в плана, и подчерта нуждата от продължаваща работа за устойчиви подобрения.

България вече не е под засилено наблюдение на FATF, но банките продължават собствените си проверки. За клиентите това е добър сигнал, не обещание за незабавно по-евтини преводи.